Как и обещал, настало время подвести инвестиционные итоги 2020.
По приложению ТИ доходность за 2020 +41,49%. Что забавно, за 2019 +41,48% 😊 Фактически она чуть ниже, в районе 39-40%, тк 7% портфеля находится у Сбер Брокера (часть позиции по Сбербанку + ЛСР + HHRU).
Стоимость портфеля - 948 523 р
Прибыль (в рублях) за 2020 +232501р. За 2019 было +26969р.
Live мониторинг - https://intelinvest.ru/public-portfolio/210131/
40% годовых в рублях – это много?
1⃣ Индекс ММВБ полной доходности за 2020 прибавил +13,6%, у копирующего его фонда индекса МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX) доходность за 2020 +10,63%
2⃣ Глобально моя цель – быть не хуже индекса американского рынка S&P 500, посмотрим его результаты: +16% (в долларах) за 2020. Индексный фонд, который можно купить у нас – Фонд Индекс S&P 500 (SBSP), его результат +12,79% в долларах. И тут самое интересное: за 2020 рубль упал к доллару на 19,84%, итого доходность фонда за год в рублях +35,2%! Даже элементарно купить в начале года доллары, положить их под подушку было выгоднее, чем депозит или надежные облигации, или фонд акций SBMX!
Ниже графика от УК «Доход» со сравнением доходности мировых рынков акций за 2020 год. Россия – на 49 месте из 56, приведенных в аналитике! Обогнали Перу, Колумбию и Венесуэлу, уступили Катару, Эстонии, Чили… и еще 45 государствам😁 Именно поэтому я всегда призываю 1) Хранить хотя бы 50% сбережений не в рублях 2) Если покупаете российские акции, нужно выбирать отдельные истории, в росте которых вы максимально уверены, без широкой диверсификации.
Также во вложении графика УК «Доход» по доходности отдельных наших компаний за 2020, мои позиции по Яндекс и Тинькоф заняли 5 и 7 места в топе.
3⃣ Индекс Nasdaq: за 2020 набрал +42% (это в долларах), в рублях = 70% годовых! Доходность фонда AKNX = 74%. Фонд FXIT от FinEx набрал +76% годовых в рублях.
Как видно, технологический индекс меня сильно опередил. Тем не менее, сейчас я точно не буду перекладываться в AKNX / FXIT, объясню почему:
Фонд AKNX – на 87% американский фонд Invesco QQQ Trust (копирующий Nasdaq), на оставшиеся 13% УК Альфа Капитал докупает американские технологические компании на свое усмотрение (сейчас в топе Facebook, Tesla, Google, Nvidia). Состав чистого QQQ:
Apple - 12.37 %
Microsoft - 9.12 %
Amazon - 8.97 %
Alphabet (Google) - 5.96 %
Tesla - 4.43 %
Facebook - 3.56 %
NVIDIA - 2.69 %
PayPal - 2.25 %
Adobe - 1.98 %
Честно говоря, на текущих уровнях я бы не купил ни одну компанию из списка выше – они все стоят очень дорого. Напрягает Apple на первой строчке с весом 12%: я придерживаюсь взгляда, что цена акции в долгосроке должна двигаться за eps. В случае Apple за последние 5 лет прибыль компании выросла на 30%, EPS на ~45%, стоимость акции – на … 440%. На мой взгляд, переоценка налицо, и это касается не только данной компании.
AKNX – это все-таки не индексный фонд, по крайней мере, на данный момент это на 87% Nasdaq, остальная часть докупается управляющими как в ПИФе. В любой момент доли могут быть изменены.
FXIT продемонстрировал еще более впечатляющую доходность за год, посмотрим самые крупные позиции:
Apple - 18.88 %
Microsoft - 13.70 %
Alphabet (Google) - 8.44 %
Facebook - 5.42 %
Visa - 2.94 %
Nvidia - 2.51 %
Mastercard - 2.49 %
PayPal - 2.22%
Verizon - 1.99%
Да, скорее всего доходность выше за счет еще большей доле в Apple – почти 19% в портфеле.
Мой текущий портфель - Intelinvest
Желаю вам успешных инвестиций и высоких прибылей в 2021!