Индексное инвестирование в акции 🎓
Итак, мы выяснили, что приобретение акции фактически делает вас собственником бизнеса. Очень важно помнить, что в отличие от облигаций, доходность по акциям отдельных компаний никак и ничем не гарантируется. Если по облигации вы получаете условные 1-10% гарантированной годовой прибыли в зависимости от конкретного инструмента, то диапазон доходности акций за тот же год может варьироваться гораздо сильнее как в плюс, так и в минус. И все-таки на долгосрочных периодах (от 10 лет и выше), как правило, акции обгоняют облигации по доходности.
Как именно выбирать, какие акции покупать? Прежде всего, нужно разделять трейдинг и инвестиции. Инвестиции - это ставка на долгосрочный рост и развитие компании, как следствие, рост прибылей в расчете на одну акцию, и соответственно, рост цены самой акции. Трейдинг - как правило, краткосрочные операции, основной целью которых является спекулятивное извлечение прибыли из текущей рыночной ситуации. Соответственно, инвестицией можно называть владение акциями компании от 1 года и до бесконечности, когда человек удерживает позиции открытыми менее нескольких месяцев, как правило, это чистой воды спекуляции. Трейдинг является отдельной темой для долгого обсуждения, и касаться его в этом блоге мы не будем.
Каким образом выбирать акции для инвестиций? Этому будут посвящены последующие статьи, здесь мы рассмотрим очень простой, но в то же время эффективный способ для тех, кто не имеет достаточно времени и желания разбираться в анализе отдельных компаний самостоятельно, но в то же время хочет вложить собственные сбережения на более выгодных условиях, чем, например, купить облигации или положить деньги на депозит. Самое главное в инвестициях - ответить на 3 простых вопроса:
1⃣) На какой срок вы вкладываете средства?
2⃣ ) Могут ли вам понадобиться сбережения раньше?
3⃣ ) Готовы ли вы психологически к тому, что краткосрочно ваши сбережения могут терять 20-30-50, возможно, даже 80%?
Итак, вопрос 1 - если срок вложений менее 3 лет, смысла лезть в акции нет. На коротком временном промежутке можно не только не получить доп. дохода, но и потерять. Если вкладываете на краткосрок - смотрите в сторону облигаций и депозита.
Вопрос 2 - очевидно, если есть вероятность того, что вложенные средства могут понадобиться на какие-то срочные дела, покупка акций также не является хорошей идеей. Лично я стараюсь держать в кэше объем средств, достаточный для жизни в течение 3-6 месяцев, чтобы в случае непредвиденных расходов не пришлось в срочном порядке продавать акции.
Вопрос 3 - он скорее психологический, но это также важный момент. Хладнокровие и рассудительный характер - очень важные качества инвестора. Если вкладываете "вдолгую", нельзя поддаваться панике и продавать активы при малейших колебаниях рынка. В идеале можно докупаться по более выгодным низким ценам (не каждая "просадка" является хорошим моментом для входа в некоторые акции, нужно очень внимательно анализировать бизнес компании, акции могут падать и по фундаментальным причинам, например, в случае снижения прибыльности бизнеса, резкого ухудшения условий и тд).
Яркий пример из текущих событий - коронавирус, вирус со смертностью 3%, на момент написания статьи в мире от него погибло чуть более 3тыс. человек. Не спорю, последствия вероятной пандемии могут быть куда серьезнее, но в текущей ситуации по смертности и степени распространения ему очень далеко до, например, свиного гриппа. Тем не менее, индексы многих стран потеряли на этих новостях 10-30% от максимумов.